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陽金〔2021〕61號
關(guān)于印發(fā)《陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理暫行辦法》的通知
各縣（市、區(qū)）人民政府、市有關(guān)單位：
經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向市金融局反映。該文的部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號為陽部規(guī)〔2021〕30號。
陽江市金融工作局
2021年10月15日
陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金
管理暫行辦法
第一章總 則
第一條 為貫徹落實(shí)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見》（粵府（2015）66號）和《中共廣東省委廣東省人民政府關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險深化金融改革的實(shí)施意見》（粵發(fā)〔2018〕4號）等文件精神，積極發(fā)揮財政資金扶持作用，緩解我市小微企業(yè)續(xù)貸短期資金周轉(zhuǎn)壓力，特別是支持受疫情影響較大的小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，設(shè)立陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金（下稱融資專項(xiàng)資金）。為規(guī)范融資專項(xiàng)資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本暫行辦法。
第二條 本辦法所稱融資專項(xiàng)資金是指專門為陽江市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的小微法人企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。
第二章管理架構(gòu)和運(yùn)營機(jī)構(gòu)
第三條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)為主任，市金融局、市國資委、市財政局、市自然資源局、人行陽江市中心支行等單位為成員單位的陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會（下稱委員會），負(fù)責(zé)制定方案和資金管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督融資專項(xiàng)資金的使用，協(xié)調(diào)市級各銀行機(jī)構(gòu)，研究解決重大問題，定期聽取融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況報告等工作。委員會下設(shè)辦公室，設(shè)在市金融局。各成員單位職責(zé)如下：
（一）市金融局：負(fù)責(zé)制定專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資工作方案和融資專項(xiàng)資金管理辦法；經(jīng)委員會授權(quán)，與陽江市城市投資集團(tuán)有限公司或其控股子公司（以下全部簡稱“市城投集團(tuán)”）簽訂委托協(xié)議，委托市城投集團(tuán)負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的籌集、管理和運(yùn)營，會同市財政局、市國資委審批撥付專項(xiàng)資金運(yùn)營管理費(fèi)；協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)，加大宣傳力度，加快推動銀行機(jī)構(gòu)開展融資專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)；對專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行督導(dǎo)。
（二）市國資委：負(fù)責(zé)督促市城投集團(tuán)完善內(nèi)部審批流程和融資專項(xiàng)資金的日常管理細(xì)則，規(guī)范運(yùn)作，在確保資金安全前提下最大限度發(fā)揮資金的效用；對融資專項(xiàng)資金總體監(jiān)控，對資金運(yùn)營管理具有審批權(quán)和進(jìn)行監(jiān)管。
（三）市財政局：按照相關(guān)規(guī)定辦理融資專項(xiàng)資金等撥付，聯(lián)合有關(guān)部門對融資專項(xiàng)資金的管理和使用進(jìn)行監(jiān)督檢查。
（四）市自然資源局：加快抵押登記查詢，理順融資專項(xiàng)資金支持企業(yè)融資涉及的抵押登記流程，確保在承諾時限內(nèi)完成抵押物的抵押注銷和抵押登記手續(xù)。
（五）人行陽江市中心支行：進(jìn)一步推進(jìn)征信系統(tǒng)建設(shè)，抓好金融風(fēng)險防控，維護(hù)金融穩(wěn)定，營造良好金融生態(tài)環(huán)境。
第四條市城投集團(tuán)是融資專項(xiàng)資金的籌集及運(yùn)營管理公司，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的籌集（包括銀行融資）以及日常管理和運(yùn)營。
市城投集團(tuán)應(yīng)在委員會的指導(dǎo)下建立融資專項(xiàng)資金事前、事中、事后的管理制度，制定融資專項(xiàng)資金日常管理細(xì)則，完善內(nèi)部審批流程及合同文本、申請表格等；與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議、設(shè)立融資專項(xiàng)資金專用賬戶；負(fù)責(zé)資金使用的審核、審批、撥付、跟蹤、回收等；設(shè)立專項(xiàng)資金使用臺賬，每月向委員會辦公室、國資委報送資金使用及收回情況明細(xì)表。
第三章 資金安排
第五條市城投集團(tuán)初步籌集5000萬元設(shè)立融資專項(xiàng)資金，專項(xiàng)用于對銀行審核符合續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。
第六條 融資專項(xiàng)資金管理遵循“安全第一，高效運(yùn)轉(zhuǎn)，封閉運(yùn)作，？顚Ｓ”的原則。
（一）融資專項(xiàng)資金實(shí)行專戶管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全。
（二）市城投集團(tuán)做好月度資金使用計(jì)劃，合理控制規(guī)模，提高資金周轉(zhuǎn)效率。
（三）資金使用期限原則上不超過7個自然日，由合作銀行承諾按時回?fù)，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。
（四）融資專項(xiàng)資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，確保產(chǎn)業(yè)成功轉(zhuǎn)型升級。
（五）融資專項(xiàng)資金實(shí)行總量控制，當(dāng)無法同時滿足企業(yè)需求時，應(yīng)按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)；當(dāng)出現(xiàn)同時申請的情況，按未享受過本專項(xiàng)資金扶持的優(yōu)先于已享受過扶持的原則辦理。
第四章 扶持對象
第七條本辦法扶持對象指符合如下基本條件的企業(yè)：
（一）在陽江市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營范圍相關(guān)的行政許可，誠信經(jīng)營，具備可持續(xù)發(fā)展能力的小微法人企業(yè)；
（二）符合合作銀行續(xù)貸條件，且銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書面材料和承諾保證融資專項(xiàng)資金安全。
第五章 合作銀行條件及義務(wù)
第八條按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇信貸審批權(quán)限較大、貸款余額較多的銀行機(jī)構(gòu)。
第九條合作銀行應(yīng)當(dāng)符合如下條件：
（一）在陽江注冊成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)；
（二）與市城投集團(tuán)簽訂合作協(xié)議；
（三）具有健全的信貸管理制度，貸款風(fēng)險防控能力較強(qiáng)；
（四）有足夠的信貸額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；
（五）續(xù)貸放款速度快，最長不超過7個自然日。
第十條合作銀行應(yīng)當(dāng)按合作協(xié)議約定，承擔(dān)如下義務(wù)：
（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，根據(jù)協(xié)議簽訂的條款和本辦法，制定“使用陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保融資專項(xiàng)支持資金安全；
（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；
（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專項(xiàng)資金的推廣力度；
（四）指定專人負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金管理工作，每月向市城投集團(tuán)報送專項(xiàng)資金扶持企業(yè)續(xù)貸業(yè)務(wù)開展情況。
第六章 資金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
第十一條額度：單筆融資專項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，最高額度不超過1000萬元。
第十二條期限：單筆資金使用時間原則上最長不得超過7個自然日。
第十三條資金使用費(fèi)和費(fèi)率：融資專項(xiàng)資金采用差別化收費(fèi)方式，資金實(shí)際使用天數(shù)在3個自然日內(nèi)，每天按同期銀行一年期LPR利率計(jì)算，不足三天按三天算；超過3個自然日（7日內(nèi)）的，超過部分按日綜合費(fèi)率0.4‰計(jì)算；實(shí)際使用天數(shù)超過7個自然日（20日內(nèi)），超過部分按日綜合費(fèi)率0.5‰計(jì)算。
第十四條費(fèi)用收取方式：資金使用費(fèi)在融資專項(xiàng)資金劃撥前由申請企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶按5天預(yù)繳，結(jié)算時多還少補(bǔ)。
第十五條運(yùn)營等費(fèi)用：運(yùn)營費(fèi)用由市城投集團(tuán)每年末向委員會辦公室申請撥付。運(yùn)營費(fèi)用需經(jīng)市財政局、市國資委、市金融局和市城投集團(tuán)四方聯(lián)簽后撥付。市城投集團(tuán)自籌或向銀行融資5000萬元所產(chǎn)生的全部利息由市財政全額補(bǔ)貼，利息補(bǔ)貼由市城投集團(tuán)每年年末向委員會辦公室申請，經(jīng)市財政局、市國資委、市金融局和市城投集團(tuán)四方聯(lián)簽后，由市財政局撥付。融資專項(xiàng)資金運(yùn)營費(fèi)用在融資專項(xiàng)資金收益中計(jì)提支付，若當(dāng)年度融資專項(xiàng)資金收益低于融資專項(xiàng)資金總額的2%，則運(yùn)營費(fèi)用按融資專項(xiàng)資金收益的80%計(jì)提；若當(dāng)年度融資專項(xiàng)資金收益高于融資專項(xiàng)資金總額的2%，則運(yùn)營費(fèi)用按融資專項(xiàng)資金總額的2%以及超出部分的50%計(jì)提，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風(fēng)險準(zhǔn)備金。如運(yùn)行期間融資專項(xiàng)資金總額有調(diào)整，運(yùn)營費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)則另行調(diào)整。
第十六條風(fēng)險準(zhǔn)備金：資金使用費(fèi)及融資專項(xiàng)資金產(chǎn)生的利息在扣除開具發(fā)票繳納稅費(fèi)及市城投集團(tuán)的運(yùn)營費(fèi)用和獎勵后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風(fēng)險準(zhǔn)備金。風(fēng)險準(zhǔn)備金的使用范圍在融資專項(xiàng)資金運(yùn)營后根據(jù)實(shí)際情況，由委員會審議確定。
第十七條資金回收：融資專項(xiàng)資金項(xiàng)目運(yùn)營結(jié)束并經(jīng)審計(jì)后，市城投集團(tuán)需將相關(guān)資料及報告委員會。
第七章 資金監(jiān)控及調(diào)撥流程
第十八條融資專項(xiàng)資金由市國資委負(fù)責(zé)審批、總體監(jiān)控，市城投集團(tuán)設(shè)立專項(xiàng)資金主賬戶，由市國資委設(shè)專人參與銀行賬戶聯(lián)簽。市城投集團(tuán)申請專項(xiàng)資金主賬戶撥付給申請企業(yè)還貸續(xù)貸后，向市國資委報備。
第十九條合作銀行按月向市城投集團(tuán)提交擬使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)名錄及用款計(jì)劃，市城投集團(tuán)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要做好月度資金使用計(jì)劃報市國資委審批。市國資委審批同意后市城投集團(tuán)按計(jì)劃將資金從專項(xiàng)資金主賬戶中撥付到市城投集團(tuán)在各合作銀行專用賬戶中。項(xiàng)目結(jié)余或閑置資金及時返納專項(xiàng)資金主賬戶。
第八章 資金使用流程
第二十條企業(yè)按照銀行貸款相關(guān)要求，應(yīng)在貸款到期日前30天內(nèi)向合作銀行提出申請，提交相關(guān)資料，具體材料包括：
（一）《陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請表》；
（二）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；
（三）企業(yè)最近一個年度的財務(wù)報表復(fù)印件；
（四）企業(yè)人行征信報告；
（五）《陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金委托劃款授權(quán)書》。
第二十一條合作銀行負(fù)責(zé)審核申請企業(yè)是否符合轉(zhuǎn)貸條件，確定是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專項(xiàng)資金使用條件。對于同意轉(zhuǎn)貸的企業(yè)，合作銀行出具承諾書，并在《陽江市支持小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關(guān)材料報市城投集團(tuán)；
第二十二條市城投集團(tuán)收到銀行遞交的材料后，對有關(guān)文件進(jìn)行審查、審批。經(jīng)審批同意后，由合作銀行通知申請企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)資金使用費(fèi)。市城投集團(tuán)收到企業(yè)資金使用費(fèi)后，通知合作銀行將融資專項(xiàng)資金劃入合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸程序。
第二十三條合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個工作日（最長不超過7個自然日）內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項(xiàng)資金專用賬戶，完成資金使用過程。收到還貸資金7天內(nèi)，市城投集團(tuán)根據(jù)資金使用實(shí)際時間，計(jì)算實(shí)際應(yīng)收的資金使用費(fèi)，向企業(yè)退回多收的資金使用費(fèi)。
第二十四條每筆業(yè)務(wù)完成后，市城投集團(tuán)應(yīng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成冊，留檔備查，并按月向委員會辦公室、國資委報送資金使用及收回情況明細(xì)表。
第九章 監(jiān)督和風(fēng)險管理
第二十五條建立信息報送機(jī)制：市城投集團(tuán)每月定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專項(xiàng)資金運(yùn)營情況及合作銀行貸款數(shù)，向委員會辦公室、國資委匯報。融資專項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險時，應(yīng)及時向委員會、國資委報告。
第二十六條建立定期審計(jì)機(jī)制：市國資委定期（不超過一年）委托中介機(jī)構(gòu)對融資專項(xiàng)資金的運(yùn)行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，對政策執(zhí)行效果進(jìn)行評價。
第二十七條建立風(fēng)險控制機(jī)制：委員會各成員單位、市城投集團(tuán)、各合作銀行對可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險的情形應(yīng)及時預(yù)警，當(dāng)合作銀行收到還貸資金后，應(yīng)根據(jù)此前出具的承諾書履行承諾事項(xiàng)。
第二十八條 建立責(zé)任追究機(jī)制：
（一）申請企業(yè)必須對所提交材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對虛報、瞞報、騙取融資專項(xiàng)資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項(xiàng)資金的扶持；構(gòu)成犯罪的，依法追究相關(guān)法律責(zé)任。
（二）對合作銀行出現(xiàn)如下情形的，按合作協(xié)議約定，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格等措施并依法追究法律責(zé)任。
1．合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣融資專項(xiàng)資金使用指標(biāo)的；
2．合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的；
3．合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項(xiàng)資金不能如期收回，或未能足額歸還融資專項(xiàng)資金的。
（三）對市城投集團(tuán)相關(guān)人員在融資專項(xiàng)資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金損失，依法追究相關(guān)法律責(zé)任。
第二十九條本辦法由市金融局負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行，自施行之日起有效期三年。有效期內(nèi)，可根據(jù)實(shí)際情況按規(guī)定進(jìn)行修改或廢止。
部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號：陽部規(guī)〔2021〕30號
公開方式：主動公開
陽江市金融工作局 2021年10月15日印發(fā)
