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關(guān)于印發(fā)陽江市金融工作局行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則的通知
來源:陽江市金融工作局 時(shí)間:2022-09-09 10:16 【字體: 】 瀏覽量:-
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陽金〔202271號(hào)



關(guān)于印發(fā)陽江市金融工作局行政處罰

自由裁量權(quán)適用規(guī)則的通知


各縣(市、區(qū))金融工作部門

《陽江市金融工作局行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則》已經(jīng)市金融局黨組會(huì)審議通過,并經(jīng)市司法局審核,現(xiàn)予以印發(fā),請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題,請(qǐng)徑向市金融局反映。該文的部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào)為陽部規(guī)〔202217號(hào)。



陽江市金融工作局    

202296    



陽江市金融工作局行政處罰

自由裁量權(quán)適用規(guī)則


第一條 為規(guī)范地方金融監(jiān)督管理行政處罰自由裁量權(quán)的行使,確保依法行政,維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《廣東省規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)規(guī)定》廣東省地方金融監(jiān)督管理局行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則有關(guān)規(guī)定,結(jié)合我市地方金融監(jiān)督管理行政執(zhí)法實(shí)際,制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則適用于陽江市金融工作局(以下簡稱市金融局)查處公民、法人或者其他組織違反有關(guān)地方金融監(jiān)督管理的法律、法規(guī)和規(guī)章的案件。

各縣(市、區(qū))金融工作部門參照本規(guī)則實(shí)施。

第三條 本規(guī)則所稱行政處罰自由裁量權(quán),是指市金融局在法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰權(quán)限范圍內(nèi),對(duì)公民、法人或者其他組織違反地方金融管理秩序的行為,決定是否給予行政處罰、給予何種行政處罰和給予何種幅度行政處罰的權(quán)限。

第四條實(shí)施地方金融監(jiān)督管理行政處罰,必須遵循公正、公平、公開,過罰相當(dāng)、處罰與教育相結(jié)合的原則,遵循法定程序,依法維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益,確保地方金融監(jiān)督管理行政處罰自由裁量權(quán)行使的合法性、合理性。

第五條 行使行政處罰自由裁量權(quán),必須以事實(shí)為依據(jù),以法律為準(zhǔn)繩,與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度相當(dāng),與違法行為發(fā)生地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)。

行使行政處罰自由裁量權(quán),對(duì)事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度等因素相同或者相似的違法行為,所適用的處罰種類和幅度應(yīng)當(dāng)基本相同。

第六條實(shí)施地方金融監(jiān)督管理行政處罰,根據(jù)違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及社會(huì)危害程度和主觀過錯(cuò)因素等,區(qū)分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰。

第七條 當(dāng)事人有下列情形之一的,依法不予處罰:

(一)屬于法律規(guī)定不予處罰的主體;

(二)違法行為輕微并及時(shí)改正,沒有造成危害后果的;

(三)當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯(cuò)的;

(四)違法行為在2年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的,但法律另有規(guī)定的除外;

(五)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定不予處罰的其他情形。

初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的,可以不予行政處罰。

第八條 當(dāng)事人有下列情形之一的,依法從輕或者減輕行政處罰:

(一)屬于法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)或可以從輕或者減輕處罰的主體;

(二)主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的;

(三)受他人脅迫或者誘騙實(shí)施違法行為的;

(四)主動(dòng)供述地方金融監(jiān)管部門尚未掌握的違法行為的;

(五)配合地方金融監(jiān)管部門查處違法行為有立功表現(xiàn)的;

(六)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定依法從輕或減輕處罰的情形。

第九條 當(dāng)事人有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法從重處罰:

(一)擾亂公共秩序,妨害公共安全,侵犯人身權(quán)利、財(cái)產(chǎn)權(quán)利,妨害金融管理秩序,情節(jié)嚴(yán)重,尚未構(gòu)成犯罪的;

(二)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令停止、責(zé)令糾正違法行為后,繼續(xù)實(shí)施違法行為的;

(三)隱匿、銷毀違法行為證據(jù)的;

(四)共同違法行為中起主要作用或者教唆、脅迫、誘騙他人實(shí)施違法行為的;

(五)一年內(nèi)實(shí)施累計(jì)3次及以上違法行為的;

(六)對(duì)舉報(bào)人、證人打擊報(bào)復(fù)的;

(七)妨礙執(zhí)法人員查處違法行為的;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)從重處罰的其他情形。

第十條 當(dāng)事人違法行為不具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形也不具有不予行政處罰情形的,在法定處罰幅度中依法給予一般處罰。

第十一條 當(dāng)事人的違法行為同時(shí)具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形的,應(yīng)當(dāng)結(jié)合案情綜合裁量。

第十二條 一般處罰、從輕處罰、從重處罰的罰款幅度分別按照下列方式計(jì)算:

一般處罰:[Y+X-Y×30%]以上,[Y+X-Y×70%]以下,以上、以下均含本數(shù);

從輕處罰:[Y+X-Y×30%]以下至法定最低罰款金額,以下不含本數(shù);

從重處罰:[Y+X-Y×70%]以上至法定最高處罰金額,以上不含本數(shù)。

X為法定最高處罰金額,Y為法定最低處罰金額,沒有最低處罰金額時(shí),Y值為零。

第十三條 具有本規(guī)則第九條規(guī)定的兩項(xiàng)以上(含兩項(xiàng))從重處罰情形的,應(yīng)當(dāng)按罰款數(shù)額上限頂格處罰。

第十四條 市金融局應(yīng)當(dāng)收集可能影響行政處罰自由裁量的證據(jù),對(duì)當(dāng)事人提出的陳述、申辯意見進(jìn)行核實(shí)。

第十五條 案件調(diào)查終結(jié)報(bào)告、行政處罰告知書、行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明行使自由裁量權(quán)的理由和依據(jù)。

第十六條 市金融局應(yīng)當(dāng)通過行政執(zhí)法監(jiān)督檢查、行政執(zhí)法評(píng)議考核、行政執(zhí)法案卷評(píng)查等方式,對(duì)規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)工作進(jìn)行監(jiān)督。

第十七條 本規(guī)則自2022101日起施行,自施行之日起有效期5年。在有效期內(nèi),如本規(guī)則所依據(jù)的國家和省有關(guān)規(guī)定有新變動(dòng),本規(guī)則隨其進(jìn)行調(diào)整。


附件:1.陽江市金融工作局典當(dāng)行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)

2.陽江市金融工作局處置非法集資行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)

3.陽江市金融工作局行政處罰輕微違法違規(guī)行為免予處罰清單

附件1

陽江市金融工作局典當(dāng)行行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)


序號(hào)

行政處罰項(xiàng)目

違反條款

處罰依據(jù)

處罰 種類

裁量

檔次

裁量標(biāo)準(zhǔn)

實(shí)施 機(jī)構(gòu)

1

典當(dāng)行從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款;

與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金;

超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款;

貸款余額超過注冊(cè)資本或所有者權(quán)益,或從本市以外商業(yè)銀行貸款,或分支機(jī)構(gòu)從商業(yè)銀行貸款;

對(duì)同一法人或者自然人的典當(dāng)余額超過注冊(cè)資本法定比例;

財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押以及房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額未依法按規(guī)定比例進(jìn)行管理

《典當(dāng)管理辦法》第二十八條“典當(dāng)行不得有下列行為:(一)從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款;(二)與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金;(三)超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款”。

第四十四條“典當(dāng)行的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照下列比例進(jìn)行管理:(一)典當(dāng)行自初始營業(yè)起至第一次向省級(jí)商務(wù)主管部門及所在地商務(wù)主管部門報(bào)送年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的時(shí)期內(nèi)從商業(yè)銀行貸款的,貸款余額不得超過其注冊(cè)資本。典當(dāng)行第一次向省級(jí)商務(wù)主管部門及所在地商務(wù)主管部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告之后從商業(yè)銀行貸款的,貸款余額不得超過上一年度向主管部門報(bào)送的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的所有者權(quán)益。典當(dāng)行不得從本市(地、州、盟)以外的商業(yè)銀行貸款。典當(dāng)行分支機(jī)構(gòu)不得從商業(yè)銀行貸款。(二)典當(dāng)行對(duì)同一法人或者自然人的典當(dāng)余額不得超過注冊(cè)資本的25%。(五)典當(dāng)行財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額不得超過注冊(cè)資本的50%。房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額不得超過注冊(cè)資本。注冊(cè)資本不足1000萬元的,房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額不得超過100萬元。注冊(cè)資本在1000萬元以上的,房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額不得超過注冊(cè)資本的10%。

《典當(dāng)管理辦法》第六十條“典當(dāng)行違反本辦法第二十八條第(一)、(二)、(三)項(xiàng)或者第四十四條第(一)、(二)、(五)項(xiàng)規(guī)定的,由省級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正,并處5000元以上3萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。”。


罰款

從輕

責(zé)令改正,并處5000元以上1.25萬元以下罰款。

陽江市金融工作局(受廣東省地方金融監(jiān)督管理局委托)

一般

責(zé)令改正,并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。

從重

責(zé)令改正,并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。

2

典當(dāng)行未按中國人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu)6個(gè)月期法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行典當(dāng)當(dāng)金利率;

典當(dāng)綜合費(fèi)用超過規(guī)定費(fèi)率

《典當(dāng)管理辦法》第三十七條第一款“典當(dāng)當(dāng)金利率,按中國人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu)6個(gè)月期法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行”。

第三十八條第二、三、四款“動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的42‰。房地產(chǎn)抵押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的27‰。財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的24‰。

《典當(dāng)管理辦法》第六十一條“典當(dāng)行違反本辦法第三十七條第一款或者第三十八條第二、三、四款規(guī)定的,由省級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正,并處5000元以上3萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。”。

罰款

從輕

責(zé)令改正,并處5000元以上1.25萬元以下罰款

陽江市金融工作局(受廣東省地方金融監(jiān)督管理局委托)

一般

責(zé)令改正,并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。

從重

責(zé)令改正,并處2.25萬元以上3萬元以下罰款

3

典當(dāng)行銷售非絕當(dāng)物品以及收購、寄售舊物;

經(jīng)營動(dòng)產(chǎn)抵押業(yè)務(wù);

未經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù);

對(duì)外投資;

委托其他單位和個(gè)人代辦典當(dāng)業(yè)務(wù);

向其他組織、機(jī)構(gòu)和經(jīng)營場所派駐業(yè)務(wù)人員從事典當(dāng)業(yè)務(wù)

《典當(dāng)管理辦法》第二十六條:典當(dāng)行不得經(jīng)營下列業(yè)務(wù):(一)非絕當(dāng)物品的銷售以及舊物收購、寄售;(二)動(dòng)產(chǎn)抵押業(yè)務(wù);(五)未經(jīng)商務(wù)部批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第二十八條:典當(dāng)行不得有下列行為:(四)對(duì)外投資。

第三十四條:典當(dāng)行不得委托其他單位和個(gè)人代辦典當(dāng)業(yè)務(wù),不得向其他組織、機(jī)構(gòu)和經(jīng)營場所派駐業(yè)務(wù)人員從事典當(dāng)業(yè)務(wù)。

《典當(dāng)管理辦法》第六十四條第一款“典當(dāng)行違反本辦法第二十六條第(一)、(二)、(五)項(xiàng),第二十八條第(四)項(xiàng)或者第三十四條規(guī)定的,由所在地設(shè)區(qū)的市(地)級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正,單處或者并處5000元以上3萬元以下罰款”。

罰款

從輕

責(zé)令改正,并處5000元以上1.25萬元以下罰款。

陽江市金融工作局

一般

責(zé)令改正,并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。

從重

責(zé)令改正,并處2.25萬元以上3萬元以下罰款

4

典當(dāng)行收當(dāng)國家統(tǒng)收、專營、專賣物品,未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn);

對(duì)國家限制流通的絕當(dāng)物,未根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī),報(bào)有關(guān)管理部門批準(zhǔn)后處理或者交售指定單位;

處分絕當(dāng)物品中的上市公司股份,未取得當(dāng)戶的同意和配合,自行變賣、折價(jià)處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當(dāng)物品中的上市公司股份

《典當(dāng)管理辦法》第二十九條:典當(dāng)行收當(dāng)國家統(tǒng)收、專營、專賣物品,須經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)。

第四十三條:典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定處理絕當(dāng)物品:(三)對(duì)國家限制流通的絕當(dāng)物,應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī),報(bào)有關(guān)管理部門批準(zhǔn)后處理或者交售指定單位。(五)典當(dāng)行處分絕當(dāng)物品中的上市公司股份應(yīng)當(dāng)取得當(dāng)戶的同意和配合,典當(dāng)行不得自行變賣、折價(jià)處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當(dāng)物品中的上市公司股份。

《典當(dāng)管理辦法》第六十四條第二款“典當(dāng)行違反本辦法第二十九條或者第四十三條第(三)、(五)項(xiàng)的規(guī)定,收當(dāng)限制流通物或者處理絕當(dāng)物未獲得相應(yīng)批準(zhǔn)或者同意的,由所在地設(shè)區(qū)的市(地)級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正,并處1000元以上5000元以下罰款”。

罰款

從輕

責(zé)令改正,并處1000元以上2200元以下罰款

陽江市金融工作局

一般

責(zé)令改正,并處2200元以上3800元以下罰款

從重

責(zé)令改正,并處3800元以上5000元以下罰款

5

典當(dāng)行對(duì)其股東的典當(dāng)余額超過該股東入股金額,且典當(dāng)條件優(yōu)于普通當(dāng)戶;

典當(dāng)行凈資產(chǎn)低于注冊(cè)資本的90%時(shí),各股東未按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本,或減少后的注冊(cè)資本違反《典當(dāng)管理辦法》關(guān)于典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。

《典當(dāng)管理辦法》第四十四條:典當(dāng)行的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照下列比例進(jìn)行管理:(三)典當(dāng)行對(duì)其股東的典當(dāng)余額不得超過該股東入股金額,且典當(dāng)條件不得優(yōu)于普通當(dāng)戶。(四)典當(dāng)行凈資產(chǎn)低于注冊(cè)資本的90%時(shí),各股東應(yīng)當(dāng)按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本,但減少后的注冊(cè)資本不得違反本辦法關(guān)于典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。

《典當(dāng)管理辦法》第六十四條第三款“典當(dāng)行違反本辦法第四十四條第(三)、(四)項(xiàng)規(guī)定,資本不實(shí),擾亂經(jīng)營秩序的,由所在地設(shè)區(qū)的市(地)級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本,并處以5000元以上3萬元以下罰款”。

罰款

從輕

責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本,并處5000元以上1.25萬元以下罰款

陽江市金融工作局

一般

責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本,并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款

從重

責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本,并處2.25萬元以上3萬元以下罰款



附件2

陽江市金融工作局處置非法集資行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)

序號(hào)

行政處罰項(xiàng)目

違反條款

處罰依據(jù)

處罰  

種類

裁量

裁量標(biāo)準(zhǔn)

實(shí)施

機(jī)構(gòu)

檔次

1

發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人


《防范和處置非法集資條例》第三十條 “對(duì)非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任”。

警告;罰款;責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書

從輕

非法集資人,處集資金額20%以上44%以下的罰款。

非法集資人為單位的,對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上185萬元以下的罰款。

陽江市金融工作局

一般

非法集資人,處集資金額44%以上76%以下的罰款。

非法集資人為單位的,責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處185萬元以上365萬元以下的罰款。

從重

非法集資人,處集資金額76%以上1倍以下的罰款。

非法集資人為單位的,責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處365萬元以上500萬元以下的罰款。

2

明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人


《防范和處置非法集資條例》第三十一條“對(duì)非法集資協(xié)助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。”。

警告;罰款

從輕

警告,處違法所得1倍以上1.6倍以下的罰款。

陽江市金融工作局

一般

警告,處違法所得1.6倍以上2.4倍以下的罰款。

從重

警告,處違法所得2.4倍以上3倍以下的罰款。

序號(hào)

行政處罰項(xiàng)目

違反條款

處罰依據(jù)

處罰  

種類

裁量

裁量標(biāo)準(zhǔn)

實(shí)施

機(jī)構(gòu)

檔次

3

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人不配合調(diào)查,拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等

《防范和處置非法集資條例》第二十一條第一、第三款“處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為,可以采取下列措施:(一)進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證;(二)詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明;(三)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等,對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存;(四)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查,不得拒絕、阻礙”。

《防范和處置非法集資條例》第三十六條第一款 “與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人不配合調(diào)查,拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的,由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正,給予警告,處5萬元以上50萬元以下的罰款”。

警告;罰款

從輕

責(zé)令改正,給予警告,處5萬元以上18.5萬元以下的罰款。

陽江市金融工作局

一般

責(zé)令改正,給予警告,處18.5萬元以上36.5萬元以下的罰款。

從重

責(zé)令改正,給予警告,處36.5萬元以上50萬元以下的罰款。




附件3

陽江市金融工作局行政處罰輕微違法違規(guī)行為免予處罰清單


序號(hào)

事項(xiàng)名稱

設(shè)定依據(jù)

適用情形

免處罰依據(jù)

配套監(jiān)管措施

備注

1

對(duì)典當(dāng)行從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款”“與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金”“超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款”“貸款余額超過注冊(cè)資本或所有者權(quán)益,或從本市以外商業(yè)銀行貸款,或分支機(jī)構(gòu)從商業(yè)銀行貸款”“對(duì)同一法人或者自然人的典當(dāng)余額超過注冊(cè)資本法定比例”“財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押以及房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額未依法按規(guī)定比例進(jìn)行管理等違規(guī)行為的行政處罰

《典當(dāng)管理辦法》第二十八條第(一)、(二)、(三)項(xiàng),第四十四條(一)、(二)、(五)項(xiàng),第六十條

兩年內(nèi)屬初次違反且危害后果輕微且并及時(shí)改正的

《行政處罰法》第三十三條第一款

指導(dǎo)約談、及時(shí)復(fù)查整改情況
























部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào):陽部規(guī)202217號(hào)


公開方式:主動(dòng)公開


陽江市金融工作局                     202296日印發(fā)


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