陽金〔2022〕71號(hào)
關(guān)于印發(fā)陽江市金融工作局行政處罰
自由裁量權(quán)適用規(guī)則的通知
各縣（市、區(qū)）金融工作部門：
《陽江市金融工作局行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則》已經(jīng)市金融局黨組會(huì)審議通過，并經(jīng)市司法局審核，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請(qǐng)徑向市金融局反映。該文的部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào)為陽部規(guī)〔2022〕17號(hào)。
陽江市金融工作局
2022年9月6日
陽江市金融工作局行政處罰
自由裁量權(quán)適用規(guī)則
第一條 為規(guī)范地方金融監(jiān)督管理行政處罰自由裁量權(quán)的行使，確保依法行政，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《廣東省規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)規(guī)定》《廣東省地方金融監(jiān)督管理局行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市地方金融監(jiān)督管理行政執(zhí)法實(shí)際，制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則適用于陽江市金融工作局（以下簡稱市金融局）查處公民、法人或者其他組織違反有關(guān)地方金融監(jiān)督管理的法律、法規(guī)和規(guī)章的案件。
各縣（市、區(qū)）金融工作部門參照本規(guī)則實(shí)施。
第三條 本規(guī)則所稱行政處罰自由裁量權(quán)，是指市金融局在法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰權(quán)限范圍內(nèi)，對(duì)公民、法人或者其他組織違反地方金融管理秩序的行為，決定是否給予行政處罰、給予何種行政處罰和給予何種幅度行政處罰的權(quán)限。
第四條實(shí)施地方金融監(jiān)督管理行政處罰，必須遵循公正、公平、公開，過罰相當(dāng)、處罰與教育相結(jié)合的原則，遵循法定程序，依法維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，確保地方金融監(jiān)督管理行政處罰自由裁量權(quán)行使的合法性、合理性。
第五條 行使行政處罰自由裁量權(quán)，必須以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度相當(dāng)，與違法行為發(fā)生地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)。
行使行政處罰自由裁量權(quán)，對(duì)事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度等因素相同或者相似的違法行為，所適用的處罰種類和幅度應(yīng)當(dāng)基本相同。
第六條實(shí)施地方金融監(jiān)督管理行政處罰，根據(jù)違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及社會(huì)危害程度和主觀過錯(cuò)因素等，區(qū)分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰。
第七條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法不予處罰：
（一）屬于法律規(guī)定不予處罰的主體；
（二）違法行為輕微并及時(shí)改正，沒有造成危害后果的；
（三）當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯(cuò)的；
（四）違法行為在2年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，但法律另有規(guī)定的除外；
（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定不予處罰的其他情形。
初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，可以不予行政處罰。
第八條
當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從輕或者減輕行政處罰：
（一）屬于法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)或可以從輕或者減輕處罰的主體；
（二）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；
（三）受他人脅迫或者誘騙實(shí)施違法行為的；
（四）主動(dòng)供述地方金融監(jiān)管部門尚未掌握的違法行為的；
（五）配合地方金融監(jiān)管部門查處違法行為有立功表現(xiàn)的；
（六）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定依法從輕或減輕處罰的情形。
第九條
當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從重處罰：
（一）擾亂公共秩序，妨害公共安全，侵犯人身權(quán)利、財(cái)產(chǎn)權(quán)利，妨害金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重，尚未構(gòu)成犯罪的；
（二）經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令停止、責(zé)令糾正違法行為后，繼續(xù)實(shí)施違法行為的；
（三）隱匿、銷毀違法行為證據(jù)的；
（四）共同違法行為中起主要作用或者教唆、脅迫、誘騙他人實(shí)施違法行為的；
（五）一年內(nèi)實(shí)施累計(jì)3次及以上違法行為的；
（六）對(duì)舉報(bào)人、證人打擊報(bào)復(fù)的；
（七）妨礙執(zhí)法人員查處違法行為的；
（八）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)從重處罰的其他情形。
第十條
當(dāng)事人違法行為不具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形也不具有不予行政處罰情形的，在法定處罰幅度中依法給予一般處罰。
第十一條 當(dāng)事人的違法行為同時(shí)具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合案情綜合裁量。
第十二條
一般處罰、從輕處罰、從重處罰的罰款幅度分別按照下列方式計(jì)算：
一般處罰：［Y+（X-Y）×30%］以上，［Y+（X-Y）×70%］以下，以上、以下均含本數(shù)；
從輕處罰：［Y+（X-Y）×30%］以下至法定最低罰款金額，以下不含本數(shù)；
從重處罰：［Y+（X-Y）×70%］以上至法定最高處罰金額，以上不含本數(shù)。
X為法定最高處罰金額，Y為法定最低處罰金額，沒有最低處罰金額時(shí)，Y值為零。
第十三條
具有本規(guī)則第九條規(guī)定的兩項(xiàng)以上（含兩項(xiàng)）從重處罰情形的，應(yīng)當(dāng)按罰款數(shù)額上限頂格處罰。
第十四條
市金融局應(yīng)當(dāng)收集可能影響行政處罰自由裁量的證據(jù)，對(duì)當(dāng)事人提出的陳述、申辯意見進(jìn)行核實(shí)。
第十五條
案件調(diào)查終結(jié)報(bào)告、行政處罰告知書、行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明行使自由裁量權(quán)的理由和依據(jù)。
第十六條
市金融局應(yīng)當(dāng)通過行政執(zhí)法監(jiān)督檢查、行政執(zhí)法評(píng)議考核、行政執(zhí)法案卷評(píng)查等方式，對(duì)規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)工作進(jìn)行監(jiān)督。
第十七條 本規(guī)則自2022年10月1日起施行，自施行之日起有效期5年。在有效期內(nèi)，如本規(guī)則所依據(jù)的國家和省有關(guān)規(guī)定有新變動(dòng)，本規(guī)則隨其進(jìn)行調(diào)整。
附件：1.陽江市金融工作局典當(dāng)行行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)
2.陽江市金融工作局處置非法集資行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)
3.陽江市金融工作局行政處罰輕微違法違規(guī)行為免予處罰清單
附件1
陽江市金融工作局典當(dāng)行行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)
序號(hào) |
行政處罰項(xiàng)目 |
違反條款 |
處罰依據(jù) |
處罰
種類 |
裁量
檔次 |
裁量標(biāo)準(zhǔn) |
實(shí)施
機(jī)構(gòu) |
1 |
典當(dāng)行從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款；
與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金；
超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款；
貸款余額超過注冊(cè)資本或所有者權(quán)益，或從本市以外商業(yè)銀行貸款，或分支機(jī)構(gòu)從商業(yè)銀行貸款；
對(duì)同一法人或者自然人的典當(dāng)余額超過注冊(cè)資本法定比例；
財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押以及房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額未依法按規(guī)定比例進(jìn)行管理 |
《典當(dāng)管理辦法》第二十八條“典當(dāng)行不得有下列行為：（一）從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款；（二）與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金；（三）超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款”。
第四十四條“典當(dāng)行的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照下列比例進(jìn)行管理：（一）典當(dāng)行自初始營業(yè)起至第一次向省級(jí)商務(wù)主管部門及所在地商務(wù)主管部門報(bào)送年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的時(shí)期內(nèi)從商業(yè)銀行貸款的，貸款余額不得超過其注冊(cè)資本。典當(dāng)行第一次向省級(jí)商務(wù)主管部門及所在地商務(wù)主管部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告之后從商業(yè)銀行貸款的，貸款余額不得超過上一年度向主管部門報(bào)送的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的所有者權(quán)益。典當(dāng)行不得從本市（地、州、盟）以外的商業(yè)銀行貸款。典當(dāng)行分支機(jī)構(gòu)不得從商業(yè)銀行貸款。（二）典當(dāng)行對(duì)同一法人或者自然人的典當(dāng)余額不得超過注冊(cè)資本的25％。（五）典當(dāng)行財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額不得超過注冊(cè)資本的50%。房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額不得超過注冊(cè)資本。注冊(cè)資本不足1000萬元的，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額不得超過100萬元。注冊(cè)資本在1000萬元以上的，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額不得超過注冊(cè)資本的10%”。 |
《典當(dāng)管理辦法》第六十條“典當(dāng)行違反本辦法第二十八條第（一）、（二）、（三）項(xiàng)或者第四十四條第（一）、（二）、（五）項(xiàng)規(guī)定的，由省級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正，并處5000元以上3萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”。
|
罰款 |
從輕 |
責(zé)令改正，并處5000元以上1.25萬元以下罰款。 |
陽江市金融工作局（受廣東省地方金融監(jiān)督管理局委托） |
一般 |
責(zé)令改正，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。 |
從重 |
責(zé)令改正，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。 |
2 |
典當(dāng)行未按中國人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu)6個(gè)月期法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行典當(dāng)當(dāng)金利率；
典當(dāng)綜合費(fèi)用超過規(guī)定費(fèi)率 |
《典當(dāng)管理辦法》第三十七條第一款“典當(dāng)當(dāng)金利率，按中國人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu)6個(gè)月期法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行”。
第三十八條第二、三、四款“動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的42‰。房地產(chǎn)抵押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的27‰。財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的24‰”。 |
《典當(dāng)管理辦法》第六十一條“典當(dāng)行違反本辦法第三十七條第一款或者第三十八條第二、三、四款規(guī)定的，由省級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正，并處5000元以上3萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”。 |
罰款 |
從輕 |
責(zé)令改正，并處5000元以上1.25萬元以下罰款。 |
陽江市金融工作局（受廣東省地方金融監(jiān)督管理局委托） |
一般 |
責(zé)令改正，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。 |
從重 |
責(zé)令改正，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。 |
3 |
典當(dāng)行銷售非絕當(dāng)物品以及收購、寄售舊物；
經(jīng)營動(dòng)產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)；
未經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；
對(duì)外投資；
委托其他單位和個(gè)人代辦典當(dāng)業(yè)務(wù)；
向其他組織、機(jī)構(gòu)和經(jīng)營場所派駐業(yè)務(wù)人員從事典當(dāng)業(yè)務(wù) |
《典當(dāng)管理辦法》第二十六條：典當(dāng)行不得經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：（一）非絕當(dāng)物品的銷售以及舊物收購、寄售；（二）動(dòng)產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)；（五）未經(jīng)商務(wù)部批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二十八條：典當(dāng)行不得有下列行為：（四）對(duì)外投資。
第三十四條：典當(dāng)行不得委托其他單位和個(gè)人代辦典當(dāng)業(yè)務(wù),不得向其他組織、機(jī)構(gòu)和經(jīng)營場所派駐業(yè)務(wù)人員從事典當(dāng)業(yè)務(wù)。 |
《典當(dāng)管理辦法》第六十四條第一款“典當(dāng)行違反本辦法第二十六條第（一）、（二）、（五）項(xiàng)，第二十八條第（四）項(xiàng)或者第三十四條規(guī)定的，由所在地設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正，單處或者并處5000元以上3萬元以下罰款”。 |
罰款 |
從輕 |
責(zé)令改正，并處5000元以上1.25萬元以下罰款。 |
陽江市金融工作局 |
一般 |
責(zé)令改正，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。 |
從重 |
責(zé)令改正，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。 |
4 |
典當(dāng)行收當(dāng)國家統(tǒng)收、專營、專賣物品，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)；
對(duì)國家限制流通的絕當(dāng)物，未根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，報(bào)有關(guān)管理部門批準(zhǔn)后處理或者交售指定單位；
處分絕當(dāng)物品中的上市公司股份，未取得當(dāng)戶的同意和配合，自行變賣、折價(jià)處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當(dāng)物品中的上市公司股份 |
《典當(dāng)管理辦法》第二十九條：典當(dāng)行收當(dāng)國家統(tǒng)收、專營、專賣物品，須經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)。
第四十三條：典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定處理絕當(dāng)物品：（三）對(duì)國家限制流通的絕當(dāng)物，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，報(bào)有關(guān)管理部門批準(zhǔn)后處理或者交售指定單位。（五）典當(dāng)行處分絕當(dāng)物品中的上市公司股份應(yīng)當(dāng)取得當(dāng)戶的同意和配合，典當(dāng)行不得自行變賣、折價(jià)處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當(dāng)物品中的上市公司股份。 |
《典當(dāng)管理辦法》第六十四條第二款“典當(dāng)行違反本辦法第二十九條或者第四十三條第（三）、（五）項(xiàng)的規(guī)定，收當(dāng)限制流通物或者處理絕當(dāng)物未獲得相應(yīng)批準(zhǔn)或者同意的，由所在地設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令改正，并處1000元以上5000元以下罰款”。 |
罰款 |
從輕 |
責(zé)令改正，并處1000元以上2200元以下罰款 |
陽江市金融工作局 |
一般 |
責(zé)令改正，并處2200元以上3800元以下罰款 |
從重 |
責(zé)令改正，并處3800元以上5000元以下罰款 |
5 |
典當(dāng)行對(duì)其股東的典當(dāng)余額超過該股東入股金額，且典當(dāng)條件優(yōu)于普通當(dāng)戶；
典當(dāng)行凈資產(chǎn)低于注冊(cè)資本的90%時(shí)，各股東未按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，或減少后的注冊(cè)資本違反《典當(dāng)管理辦法》關(guān)于典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。 |
《典當(dāng)管理辦法》第四十四條：典當(dāng)行的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照下列比例進(jìn)行管理：（三）典當(dāng)行對(duì)其股東的典當(dāng)余額不得超過該股東入股金額，且典當(dāng)條件不得優(yōu)于普通當(dāng)戶。（四）典當(dāng)行凈資產(chǎn)低于注冊(cè)資本的90%時(shí)，各股東應(yīng)當(dāng)按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，但減少后的注冊(cè)資本不得違反本辦法關(guān)于典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。 |
《典當(dāng)管理辦法》第六十四條第三款“典當(dāng)行違反本辦法第四十四條第（三）、（四）項(xiàng)規(guī)定，資本不實(shí)，擾亂經(jīng)營秩序的，由所在地設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)商務(wù)主管部門責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本，并處以5000元以上3萬元以下罰款”。 |
罰款 |
從輕 |
責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本，并處5000元以上1.25萬元以下罰款 |
陽江市金融工作局 |
一般 |
責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款 |
從重 |
責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款 |
附件2
陽江市金融工作局處置非法集資行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)
序號(hào) | 行政處罰項(xiàng)目 | 違反條款 | 處罰依據(jù) | 處罰 種類 | 裁量 | 裁量標(biāo)準(zhǔn) | 實(shí)施 機(jī)構(gòu) |
檔次 |
1 | 發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人 |
| 《防范和處置非法集資條例》第三十條 “對(duì)非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任”。 | 警告；罰款；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書 | 從輕 | 非法集資人，處集資金額20%以上44%以下的罰款。 非法集資人為單位的，對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上185萬元以下的罰款。 | 陽江市金融工作局 |
一般 | 非法集資人，處集資金額44%以上76%以下的罰款。 非法集資人為單位的，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處185萬元以上365萬元以下的罰款。 |
從重 | 非法集資人，處集資金額76%以上1倍以下的罰款。 非法集資人為單位的，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處365萬元以上500萬元以下的罰款。 |
2 | 明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人 |
| 《防范和處置非法集資條例》第三十一條“對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”。 | 警告；罰款 | 從輕 | 警告，處違法所得1倍以上1.6倍以下的罰款。 | 陽江市金融工作局 |
一般 | 警告，處違法所得1.6倍以上2.4倍以下的罰款。 |
從重 | 警告，處違法所得2.4倍以上3倍以下的罰款。 |
序號(hào) | 行政處罰項(xiàng)目 | 違反條款 | 處罰依據(jù) | 處罰 種類 | 裁量 | 裁量標(biāo)準(zhǔn) | 實(shí)施 機(jī)構(gòu) |
檔次 |
3 | 與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人不配合調(diào)查，拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等 | 《防范和處置非法集資條例》第二十一條第一、第三款“處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證；（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明；（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。 與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙”。 | 《防范和處置非法集資條例》第三十六條第一款 “與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人不配合調(diào)查，拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正，給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款”。 | 警告；罰款 | 從輕 | 責(zé)令改正，給予警告，處5萬元以上18.5萬元以下的罰款。 | 陽江市金融工作局 |
一般 | 責(zé)令改正，給予警告，處18.5萬元以上36.5萬元以下的罰款。 |
從重 | 責(zé)令改正，給予警告，處36.5萬元以上50萬元以下的罰款。 |
附件3
陽江市金融工作局行政處罰輕微違法違規(guī)行為免予處罰清單
序號(hào) |
事項(xiàng)名稱 |
設(shè)定依據(jù) |
適用情形 |
免處罰依據(jù) |
配套監(jiān)管措施 |
備注 |
1 |
對(duì)典當(dāng)行“從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款”“與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金”“超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款”“貸款余額超過注冊(cè)資本或所有者權(quán)益，或從本市以外商業(yè)銀行貸款，或分支機(jī)構(gòu)從商業(yè)銀行貸款”“對(duì)同一法人或者自然人的典當(dāng)余額超過注冊(cè)資本法定比例”“財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押以及房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額未依法按規(guī)定比例進(jìn)行管理”等違規(guī)行為的行政處罰 |
《典當(dāng)管理辦法》第二十八條第（一）、（二）、（三）項(xiàng)，第四十四條（一）、（二）、（五）項(xiàng)，第六十條 |
兩年內(nèi)屬初次違反且危害后果輕微且并及時(shí)改正的 |
《行政處罰法》第三十三條第一款 |
指導(dǎo)約談、及時(shí)復(fù)查整改情況 |
|
部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào)：陽部規(guī)〔2022〕17號(hào)
公開方式：主動(dòng)公開
陽江市金融工作局
2022年9月6日印發(fā)
